Litigation Funding als strategisches Instrument für italienische KMU und für Privatpersonen

Die Finanzierung von Rechtsstreitigkeiten hilft KMU dabei, nationale und internationale Streitigkeiten zu bewältigen und das Risiko einer Niederlage zu mindern. Für Privatpersonen ist sie eine Hilfe in wirtschaftlich besonders belastenden Verfahren.

Von Davide de Vido, Rechtsanwalt der Anwaltskammer Treviso und CEO von FIDEaL der Wirtschaft

Die kleinen und mittleren Unternehmen (PMI) bilden das Rückgrat Italiens und stellen den bei weitem größten Teil des unternehmerischen Gefüges des Landes. Es gibt davon rund 4,4 Millionen, also 94% der Gesamtzahl der im Land ansässigen Unternehmen; sie beschäftigen über 15 Millionen Menschen (rund 81% der privaten Erwerbsbevölkerung), erwirtschaften etwa 65% der Wertschöpfung zu Faktorkosten (VAF) des Landes und sind für mehr als 80% der italienischen Exporte verantwortlich. Mit anderen Worten: Die italienischen PMI sind eine wertvolle Ressource für das Land, und ihr Erfolg ist für das Wachstum und die Wettbewerbsfähigkeit der nationalen Wirtschaft ebenso entscheidend wie für das Beschäftigungsniveau.

Zu den verschiedenen Risiken, die Unternehmen betreffen und ihre Tätigkeit und Entwicklung behindern können - insbesondere bei Unternehmen mit starker Ausrichtung auf den Export - gehört zweifellos das Rechtsstreitverfahren. Unternehmen können nämlich in komplexe und kostspielige gerichtliche oder schiedsgerichtliche Streitigkeiten kommerzieller Natur verwickelt werden (Vertragsverletzungen oder Streitigkeiten mit Lieferanten und Kunden), gesellschaftsrechtlicher Natur (etwa betreffend die Haftung von Geschäftsführern oder Abschlussprüfern oder Streitigkeiten zwischen Gesellschaftern oder zwischen Gesellschaftern und der Gesellschaft oder auch zwischen Gesellschaften infolge außergewöhnlicher Unternehmensmaßnahmen M&A Transaction), betreffend geistiges Eigentum, betreffend die Verletzung von Wettbewerbs- und Marktregeln durch Dritte (sogenannte Antitrust-Streitigkeiten) und sogar betreffend die Regelung von Investitionen, die zur Aufnahme von Tätigkeiten im Ausland getätigt wurden usw.

Auch bei Privatpersonen gibt es bestimmte Kategorien von Streitigkeiten individueller Natur, die jedoch im Familienleben eine erhebliche wirtschaftliche Wirkung entfalten. Man denke an Schadensersatzklagen wegen Personenschäden (z. B. Versicherungsfälle bei schweren, von Dritten verursachten Verkehrsunfällen) oder an Fälle von „Ärztepfusch“, aus denen schwerste Schäden bis hin zum Tod des Angehörigen resultieren (sogenannter danno tanatologico), insbesondere wenn es sich um den einzigen Familienverdiener handelt. Für all diese Personen eröffnet sich die Möglichkeit, mit zivilrechtlichen Streitigkeiten konfrontiert zu sein, die komplex, teuer und langwierig sind und die Anspruchsberechtigte oft abschrecken; besonders jene aus einkommensschwächeren Schichten - die aber nicht so niedrig sind, dass sie Anspruch auf die staatliche Prozesskostenhilfe hätten -, für die der Zugang zur Ziviljustiz mit prohibitiv hohen Einstiegskosten (contributo unificato, Anwaltskosten, technische Gutachten, Parteigutachter) verbunden ist und ohne Verschuldung kaum zu tragen wäre.

Im Hinblick auf Unternehmen verursachen Rechtsstreitigkeiten direkte Kosten, die sich auf die rechtliche und/oder technische Vertretung sowie auf die Verwaltungskosten für den Zugang zur Justiz beziehen, und indirekte Kosten, etwa bilanzielle Rückstellungen (Risiko- und Aufwandsfonds) gegen das Risiko einer Niederlage, das jedem Rechtsstreit naturgemäß innewohnt. Nicht alle PMI verfügen über die wirtschaftliche Stärke, um solche Kosten zu tragen, sei es, weil ihnen oft die nötigen finanziellen Mittel fehlen, sei es, weil sie in einem bestimmten Moment diese Mittel für Wachstum und nicht für die Führung eines Rechtsstreits einsetzen müssen. Diese Situationen können entweder in einer unzureichenden Verteidigung oder, noch schlimmer, in einer Form der Rechtsverweigerung münden, weil die Unternehmen ob torto collo sich dafür entscheiden, ihre Rechte nicht weiterzuverfolgen und zu verteidigen.

In diesem Zusammenhang können sich die PMI heute auf ein neues und innovatives strategisches Instrument stützen, das ihnen die finanzielle Unterstützung und das nötige Know-how bietet, um ihre Rechte vor Gericht durchzusetzen: das Litigation Funding, in Italien bekannt als finanziamento delle liti. Es handelt sich um eine rechtlich-wirtschaftliche Transaktion, bei der ein oder mehrere Finanziers in einen Rechtsstreit (außergerichtlich, gerichtlich oder schiedsgerichtlich) eines Dritten investieren, an dem sie keinerlei Interesse haben, und dabei die Kosten des Streits sowie das damit verbundene Risiko des Misserfolgs übernehmen, also das Risiko, die Investition zu verlieren und die Prozesskosten der Gegenseite zahlen zu müssen. Im Gegenzug, aber nur und ausschließlich für den Fall, dass der Streit erfolgreich ausgeht, erhalten die Finanziers einen Anteil an den Erlösen aus dem Prozessergebnis; im Falle des Misserfolgs muss der Finanzierten dem Finanzierer nichts zurückzahlen und ihm auch keinen Preis für die Dienstleistung leisten.

Wie funktioniert das Litigation Funding? Unabhängig von der Rechtsform des Finanzierers (zugelassener Fonds, Stiftung, Trust, Zweckverband usw.) verläuft der Prozess des litigation funding im Allgemeinen wie folgt:
a) Die interessierte Partei reicht ihre Anfrage beim Finanzierer ein;
b) die Anfrage muss eine detaillierte Darstellung der Kontroverse, ihrer Erfolgsaussichten und der zu erwartenden Kosten enthalten;
c) der Finanzierer prüft die Anfrage und schlägt bei positiver Beurteilung einen Vertrag vor, der die Bedingungen der Investition festlegt, darunter den Betrag der Finanzierung, den dem Finanzierer zustehenden Anteil an den Erträgen usw.;
d) der Finanzierer übernimmt die Rechtskosten und die sonstigen mit der Kontroverse verbundenen Ausgaben;
e) je nach prozessualem Ausgang erhält der Finanzierer im Erfolgsfall einen Anteil an den im Verfahren erzielten Erlösen und verliert im Misserfolgsfall seine Investition, während die finanzierte Partei von jeder finanziellen Verpflichtung befreit bleibt.

Die Vorteile des litigation funding sind sowohl für die PMI als auch für Privatpersonen zahlreich. Die PMI können nämlich:

- ihre Rechte auch gegenüber größeren und vermögenderen Gegnern durchsetzen, ohne sich um die erheblichen Anwaltskosten sorgen zu müssen;
- das mit dem Streit verbundene Risiko finanzieller Verluste auf den Finanzierer übertragen und so auch die eigene finanzielle Stabilität schützen, während sie sich auf ihre Haupttätigkeiten konzentrieren und die finanzielle Verwaltung des Streits dem Finanzierer überlassen;
- in grenzüberschreitenden Streitigkeiten, in denen sprachliche, kulturelle und rechtliche Barrieren den Zugang zur Justiz behindern können, können spezialisierte Finanziers den PMI das nötige Wissen und die Unterstützung bieten, um sich in den komplexen Herausforderungen dieser Streitigkeiten zurechtzufinden.
Privatpersonen hingegen können finanzielle Deckung für die technisch-juristischen Kosten und für jene des Zugangs zur Justiz finden - bei höherwertigen Verfahren kann allein das contributo unificato 2.000 Euro übersteigen – und so großen Gegnern wie Versicherungsgesellschaften oder Krankenhausträgern auf Augenhöhe entgegentreten.