EFPA Italia Meeting 2026: la longevidad cambia el trabajo del asesor

Vivir más tiempo cambia la tarea del asesor: el patrimonio debe sostener un arco vital más extenso, acompañar necesidades que cambian y conservar su utilidad incluso cuando termina el ingreso del trabajo. Ese es el tema de la XVII edición de EFPA Italia Meeting, prevista para el miércoles 21 y el jueves 22 de octubre de 2026 en el Teatro del Maggio Musicale Fiorentino de Florencia, con el título oficial “Planning better, living longer. Todo empieza desde un punto”. El encuentro reunirá a profesionales, representantes institucionales, economistas y operadores del ahorro gestionado para debatir cómo traducir el reto de la longevidad en competencias y decisiones de planificación.

Para los advisors, el interés de la cita va más allá de la actualización sobre los mercados: una vida más larga exige reflexionar sobre la relación entre capital e ingreso, sobre las necesidades de asistencia, sobre la autonomía en la toma de decisiones y sobre la transmisión de recursos entre generaciones. Una misma familia puede tener que sostener al mismo tiempo a padres mayores, hijos aún económicamente dependientes y los proyectos de vida del titular del patrimonio, con necesidades que no siempre coinciden. La planificación debe, por tanto, vincular objetivos, plazos y riesgos, sin reducir todo a la búsqueda de rentabilidad ni suponer que un horizonte largo permita posponer indefinidamente las decisiones más importantes.

La investigación FINER abre el debate entre generaciones

El debate institucional partirá de la investigación realizada para EFPA Italia por FINER Finance Explorer, que será presentada por Nicola Ronchetti y versará sobre la manera en que ciudadanos y profesionales, entre ellos asesores y private bankers, afrontan la planificación del futuro. Seguirá la mesa redonda con Luigi Conte, presidente de ANASF, Mauro Maria Marino, presidente de OCF, Marco Tofanelli, secretario general de Assoreti, y Fabrizio Quaglio, presidente de EFPA Italia, moderada por Chiara Samorì. Los resultados del estudio se expondrán durante el Meeting: la cita podrá aportar elementos para entender dónde se encuentran o se alejan las expectativas de los clientes, la disponibilidad patrimonial y la oferta de asesoramiento, sin anticipar conclusiones que todavía no han sido presentadas.

En la tarde del 21 de octubre, Luigi Buttiglione, fundador y director general de LB MACRO, aportará su análisis sobre macroeconomía, geopolítica y mercados financieros, vinculando el debate sobre la longevidad con el escenario en el que se toman las decisiones de inversión. La jornada concluirá con Francesco Zaccariello, managing director de eFarma Group, entrevistado por Leopoldo Gasbarro en el encuentro “Innamorati dell’idea e non del problema”. El testimonio empresarial añade al programa el tema de la construcción de un proyecto en el tiempo, un terreno relevante también para quienes asesoran a familias en las que el patrimonio personal y la actividad empresarial están estrechamente vinculados.

De Europa a las nuevas necesidades de las familias italianas

La mañana del jueves 22 de octubre se abrirá con Emanuele Maria Carluccio, presidente de EFPA Europe, y una panorámica sobre las novedades de la asesoría en el contexto europeo. El seminario “Leggiamo l’Italia” reunirá después a Giorgio De Rita, secretario general del Censis, Nicola Ardente, consejero de administración de EFPA Italia, y Giuseppe Milanese, presidente de la Cooperativa Operatori Sanitari Associati y vicepresidente vicario de Confcooperative Sanità. La combinación de análisis social, profesión y asistencia sociosanitaria deja clara una cuestión central: las necesidades del cliente no se agotan en la gestión de la cartera, sino que abarcan salud, cuidados y sostenibilidad de los gastos a lo largo de las distintas etapas de la vida.

El debate “L’energia che cambia la vita” contará con Marika Lion, editora e ideadora del Manifesto RE-Umanesimo, Massimiliano Marzo, profesor del Comité Científico de EFPA Italia, y Massimiliano Tacconelli, VP Nuclear & Big Science Director de Walter Tosto. Cultura, economía e industria entrarán así en el debate sobre las transformaciones de la vida y del trabajo, mientras que el testimonio final de Dan Peterson pondrá el foco en la experiencia y en la capacidad de seguir poniéndose en juego. Para quien ejerce la asesoría, el valor de estas perspectivas reside en comprender mejor a las personas y los cambios: la familiaridad con los instrumentos financieros, por sí sola, no agota las competencias que exige una relación profesional duradera.

Formación sobre carteras y planificación

El programa incluye los Active Learning de Mpower by Morningstar, Tuttocertificati y CNP Assicura, junto con los workshops de BlackRock, BNP Paribas, Capital Group, Flossbach von Storch, Goldman Sachs Asset Management y J.P. Morgan Asset Management. La diversificación, las estrategias de inversión y la planificación a largo plazo se abordarán junto con la evolución de los mercados y la innovación. Las sesiones impartidas por los operadores representan oportunidades de profundización, pero el profesional sigue llamado a valorar críticamente las herramientas y enfoques propuestos, distinguiendo la aportación formativa de las necesidades comerciales de quienes los presentan.

El aspecto operativo es el paso de los escenarios a decisiones que el cliente pueda comprender y verificar: qué parte del patrimonio debe mantenerse disponible, cuál puede invertirse para objetivos lejanos y qué riesgos pueden comprometer el recorrido. En la fase de utilización del capital, además, el problema no es solo obtener una rentabilidad media, sino sostener retiradas y gastos incluso cuando los mercados atraviesan periodos difíciles. Desde esta perspectiva, la longevidad invita a revisar acumulación, decumulo y protección, manteniendo coherentes las decisiones con los ingresos, la situación familiar y la capacidad real de soportar pérdidas.

Participación y horas de mantenimiento de las certificaciones

La participación es gratuita previa inscripción en el sitio de EFPA Italia y está abierta a los profesionales del sector, certificados y no certificados, hasta agotar las plazas disponibles. No está prevista la inscripción in situ, por lo que hay que completar el proceso en línea antes de desplazarse a Florencia. El programa oficial especifica además las modalidades de registro de asistencia mediante la acreditación: para quienes deseen obtener el reconocimiento de las horas formativas, la participación debe quedar registrada según las indicaciones de la organización. La información práctica y las posibles variaciones deben consultarse en la página oficial del Meeting, evitando considerar definitivo un programa que EFPA indica como modificable.

La acreditación no corresponde automáticamente a 15 horas para cada participante: están previstas 12 horas para el mantenimiento de las certificaciones EFPA para los profesionales certificados que sigan todas las sesiones desde la apertura oficial a las 14 horas del 21 de octubre hasta el cierre del 22 de octubre. Se añade una hora por cada uno de los tres Active Learning de la mañana del 21 de octubre efectivamente asistido, hasta un máximo total de 15 horas, en el respeto de las modalidades de inscripción y de registro de asistencia. El Meeting ofrece así una ocasión de actualización profesional, pero el resultado más importante sigue siendo la capacidad de llevar a la relación con el cliente una planificación más comprensible, coherente y atenta al tiempo de la vida.