EFPA Italia Meeting 2026 : la longévité change le métier du conseiller

Vivre plus longtemps modifie la mission du conseiller : le patrimoine doit soutenir un horizon de vie plus étendu, accompagner des besoins qui évoluent et conserver son utilité même lorsque le revenu d’activité s’arrête. Tel est le thème de la XVIIe édition de EFPA Italia Meeting, prévue les mercredi 21 et jeudi 22 octobre 2026 au Teatro del Maggio Musicale Fiorentino de Florence, sous le titre officiel « Planning better, living longer. Tutto ha inizio da un punto ». La manifestation réunira professionnels, représentants des institutions, économistes et acteurs de l’épargne gérée pour discuter de la manière de transformer le défi de la longévité en compétences et en choix de planification.

Pour les advisors, l’intérêt de ce rendez-vous va au-delà de la mise à jour sur les marchés : une vie plus longue impose de réfléchir au rapport entre capital et revenu, aux besoins d’assistance, à l’autonomie dans les décisions et au transfert des ressources entre générations. Une même famille peut devoir soutenir simultanément des parents âgés, des enfants encore dépendants financièrement et les projets de vie du titulaire du patrimoine, avec des exigences qui ne coïncident pas toujours. La planification doit donc relier objectifs, délais et risques, sans tout réduire à la recherche du rendement ni supposer qu’un horizon long permet de remettre indéfiniment à plus tard les décisions les plus importantes.

La recherche FINER ouvre le dialogue entre les générations

Le débat institutionnel s’ouvrira avec la recherche réalisée pour EFPA Italia par FINER Finance Explorer, qui sera présentée par Nicola Ronchetti et portera sur la manière dont les citoyens et les professionnels, parmi lesquels les conseillers et les private bankers, abordent la planification de l’avenir. Elle sera suivie d’une table ronde avec Luigi Conte, président de l’ANASF, Mauro Maria Marino, président de l’OCF, Marco Tofanelli, secrétaire général d’Assoreti, et Fabrizio Quaglio, président de EFPA Italia, modérée par Chiara Samorì. Les résultats de l’enquête seront exposés pendant le Meeting : ce rendez-vous pourra fournir des éléments pour comprendre où les attentes des clients, les disponibilités patrimoniales et l’offre de conseil se rencontrent ou restent éloignées, sans anticiper des conclusions qui n’ont pas encore été présentées.

L’après-midi du 21 octobre, Luigi Buttiglione, fondateur et directeur général de LB MACRO, proposera une analyse de la macroéconomie, de la géopolitique et des marchés financiers, en reliant le débat sur la longévité au contexte dans lequel les décisions d’investissement sont prises. La journée se conclura avec Francesco Zaccariello, managing director de eFarma Group, interviewé par Leopoldo Gasbarro lors de la rencontre « Innamorati dell’idea e non del problema ». Ce témoignage entrepreneurial ajoute au programme le thème de la construction d’un projet dans le temps, un terrain pertinent aussi pour ceux qui accompagnent des familles où patrimoine personnel et activité d’entreprise sont étroitement liés.

De l’Europe aux nouveaux besoins des familles italiennes

La matinée du jeudi 22 octobre s’ouvrira avec Emanuele Maria Carluccio, président de EFPA Europe, et un panorama des nouveautés du conseil dans le contexte européen. Le séminaire « Leggiamo l’Italia » réunira ensuite Giorgio De Rita, secrétaire général du Censis, Nicola Ardente, administrateur de EFPA Italia, et Giuseppe Milanese, président de la Cooperativa Operatori Sanitari Associati et vice-président délégué de Confcooperative Sanità. Le rapprochement entre analyse sociale, profession et assistance sociosanitaire met en évidence une question centrale : les besoins du client ne s’arrêtent pas à la gestion du portefeuille, mais englobent la santé, les soins et la soutenabilité des dépenses au fil des différentes phases de la vie.

Le débat « L’energia che cambia la vita » réunira Marika Lion, éditrice et conceptrice du Manifesto RE-Umanesimo, Massimiliano Marzo, professeur du Comité scientifique de EFPA Italia, et Massimiliano Tacconelli, VP Nuclear & Big Science Director de Walter Tosto. Culture, économie et industrie entreront ainsi dans le débat sur les transformations de la vie et du travail, tandis que le témoignage final de Dan Peterson apportera le thème de l’expérience et de la capacité à continuer de se remettre en jeu. Pour qui exerce le conseil, la valeur de ces perspectives tient à une meilleure compréhension des personnes et des changements : la maîtrise des outils financiers, à elle seule, ne suffit pas à couvrir les compétences exigées par une relation professionnelle durable.

Formation sur les portefeuilles et la planification

Le programme comprend les Active Learning de Mpower by Morningstar, Tuttocertificati et CNP Assicura, ainsi que les ateliers de BlackRock, BNP Paribas, Capital Group, Flossbach von Storch, Goldman Sachs Asset Management et J.P. Morgan Asset Management. La diversification, les stratégies d’investissement et la planification de long terme seront abordées aux côtés de l’évolution des marchés et de l’innovation. Les sessions animées par les opérateurs constituent des occasions d’approfondissement, mais le professionnel reste tenu d’évaluer de façon critique les outils et les approches proposés, en distinguant l’apport formatif des besoins commerciaux de ceux qui les présentent.

L’enjeu opérationnel consiste à passer des scénarios à des décisions que le client puisse comprendre et vérifier : quelle part du patrimoine doit rester disponible, quelle part peut être investie pour des objectifs lointains et quels risques peuvent compromettre le parcours. Au moment d’utiliser le capital, le problème n’est pas seulement d’obtenir un rendement moyen, mais aussi de soutenir les retraits et les dépenses même lorsque les marchés traversent des périodes difficiles. Dans cette perspective, la longévité invite à réexaminer accumulation, décumulation et protection, en maintenant des choix cohérents avec le revenu, la situation familiale et la capacité réelle à supporter des pertes.

Participation et heures de maintien des certifications

La participation est gratuite sur inscription préalable sur le site de EFPA Italia et ouverte aux professionnels du secteur, certifiés ou non certifiés, dans la limite des places disponibles. Aucune inscription sur place n’est prévue ; il faut donc effectuer la procédure en ligne avant de se rendre à Florence. Le programme officiel précise également les modalités de pointage des présences au moyen du badge : pour ceux qui souhaitent obtenir la reconnaissance des heures de formation, la participation doit être enregistrée selon les indications de l’organisation. Les informations pratiques et les éventuelles modifications doivent être consultées sur la page officielle du Meeting, afin de ne pas considérer comme définitif un programme qu’EFPA indique comme modifiable.

L’accréditation ne correspond pas automatiquement à 15 heures pour chaque participant : sont prévues 12 heures pour le maintien des certifications EFPA pour les professionnels certifiés qui suivent l’ensemble des sessions depuis l’ouverture officielle à 14 heures le 21 octobre jusqu’à la clôture du 22 octobre. S’y ajoute une heure pour chacun des trois Active Learning du matin du 21 octobre effectivement suivis, dans la limite maximale totale de 15 heures, dans le respect des modalités d’inscription et de relevé des présences. Le Meeting offre ainsi une occasion de mise à jour professionnelle, mais le résultat le plus important reste la capacité d’apporter à la relation avec le client une planification plus compréhensible, cohérente et attentive au temps de la vie.